투자자문 서비스

마지막 업데이트: 2022년 2월 19일 | 0개 댓글
  • 네이버 블로그 공유하기
  • 네이버 밴드에 공유하기
  • 페이스북 공유하기
  • 트위터 공유하기
  • 카카오스토리 공유하기

투자자문 서비스

토러스자산운용㈜(이하 ‘회사’라고 합니다)은 개인정보보호법에 따라 고객의 개인정보 를 보호하고 개인정보와 관련한 고충을 원활히 처리하기 위하여 다음과 같이 개인정보처 리방침을 시행하고 있습니다.

제 1 조 개인정보의 처리 목적

회사는 이용고객에게 적합한 금융서비스를 제공하고, 관련 법령 또는 규정이 허용하는 범위 내에서 개인정보를 수집 · 이용합니다. 제공하신 정보는 금융서비스 및 정보 제공을 위하여 사용하며, 이용 목적이 변경되는 경우에는 개인정보보호법 제 18 조에 따라 별도 의 동의를 받는 등 필요한 조치를 이행합니다.

제 2 조 처리하는 개인정보의 항목

  • • 필수적 정보
  • 가. 고유식별번호 : 주민등록번호, 여권번호, 운전면허번호, 외국인등록번호 등
  • 나. 개인식별정보 : 성명, 생년월일, 주소, 연락처, E-mail, 직업, 직장정보, 국적 등
  • 다. 투자자정보 : 투자자정보확인서에 기재된 투자목적, 투자경험, 소득 등
  • 라. 금융거래정보 : 거래증권사 및 계좌번호, 거래내역, 잔고 등 일임계약 수행과 관련된 정보 등
  • • 선택적 정보 : 필수적 정보 외 고객이 제공한 정보(기념일 등

제 3 조 개인정보 처리에 대한 동의 및 방법

회사는 고객의 개인정보를 수집 · 이용 · 제공하고자 하는 경우, 개인(신용)정보 수집 · 이용 · 제공 동의서 등을 통하여 개인정보에 대한 동의를 받고 진행하고 있습니다.

제 4 조 개인정보의 처리 및 보유기간

회사는 고객으로 부터 수집한 개인정보를 수집 · 제공받은 목적이 달성될 때까지 보유하며, 목적이 달성된 후에는 해당 정보를 파기하게 됩니다.
다만, 개인정보를 수집 또는 제공받은 목적이 달성된 경우라 하더라도 상법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 관련세법 등 관련법규상의 의무이행 및 기타 감독기관의 요청 · 명령에 따라 제출할 의무이행에 필요한 것으로 판단되는 정보에 대해서는 개인정보를 파기하지 아니하고 제출 등에 활용할 수 있습니다.

제 5 조 개인정보의 제 3 자에 대한 제공

  • 1. ‘금융실명거래및비밀보장에관한법률’, ‘신용정보의이용및보호에관한법률’ 등 법률에 특별한 규정이 있거나 법령상 의무를 준수하기 위하여 불가피한 경우
  • 2. 고객과의 계약의 체결 및 이행을 위하여 투자자문 서비스 불가피하게 필요한 경우
  • 3. 통계작성 · 학술연구 또는 시장조사를 위하여 필요한 경우로서 특정 개인을 알아볼 수 없는 형태로 가공하여 제공하는 경우

제 6 조 개인정보처리의 위탁

회사는 현재 위탁하고 있는 개인정보 처리업무는 없습니다.

제 7 조 고객의 권리 · 의무 및 그 행사방법

고객은 언제든지 등록되어 있는 개인정보를 열람, 정정, 삭제, 처리정지 요구 등 개인정보보호 관련 권리를 행사할 수 있으며, 권리행사는 서면, 전화, 전자우편, 모사전송(fax) 등의 방식으로 가능합니다.

제 8 조 개인정보의 파기절차 및 방법

개인정보의 수집이용 목적달성 또는 개인정보의 보유이용기간 종료 시 당사는 보관 중인 개인정보를 지체없이 파기합니다. 다만 ‘자본시장과 금융투자업에 관한 법률’ 등 관련 법령에 따라 보존해야 하는 경우는 그러하지 아니합니다.

【투데이신문 이세미 기자】 주식 등 개인투자 열풍이 지속되면서 금융 상품 관련 소비자 상담도 크게 증가한 것으로 나타났다 .

21일 한국소비자원과 한국소비자단체협의회가 1372소비자 상담센터에 접수된 소비자 상담을 분석한 결과, 지난달 전체 상담 건수는 5만2484건으로, 지난해(6만4412건) 대비 18.5% 증가한 것으로 집계됐다.

특히 각종 금융상품과 관련된 상담이 지난해 대비 222.5%로 가장 크게 늘었으며 이어 ‘주식’(80.8%), ‘각종인테리어설비’(46.6%) 등의 상담이 증가한 것으로 나타났다.

한국소비자원은 금융상품 투자자문 서비스 관련 상담의 경우 국제 발신번호로 ‘해외결제 승인’ 스미싱 문자가 수신된 것에 대한 문의가 투자자문 서비스 많았다고 밝혔다.

‘주식’ 부문은 증권사 모바일 트레이딩 서비스(MTS)를 통해 거래를 하던 투자자문 서비스 투자자문 서비스 중, 전산장애로 매매가 되지 않아 투자손해가 발생한 사안에 대한 불만이 대표적이었다는 설명이다.

이밖에 신발·운동화 상담이 전월대비 85.6%로 크게 증가했고, 캐주얼 바지(80.7%)와 각종 인테리어 설비(61.9%)가 뒤를 이었다. 이는 봄철 의류와 인테리어에 대한 수요가 투자자문 서비스 크게 늘었기 때문인 것으로 파악됐다.

지난달 상담 건수가 가장 많았던 대상은 ‘유사투자자문’에 대한 것으로, 2316건을 기록했다. 이어 ‘이동전화 서비스’(1945건), ‘헬스장’(1365건)으로 나타났다.

유사투자자문업은 불특정 다수인을 대상으로 소셜네트워크서비스(SNS), 인터넷 방송, 문자 메시지, 블로그 등을 통해 대가를 받고 투자 조언을 해주는 업종을 말한다.

한국소비자원 관계자는 “10일 단위로 분석한 결과, ‘유사투자자문‘이 초순부터 하순까지 계속해서 상담이 가장 많았으며, 계약 해지 및 환불 관련 상담이 주를 이뤘다”투자자문 서비스 라고 말했다.

한편 상담 사유를 살펴보면 품질·사후서비스(A/S) 관련 상담이 25.4%로 가장 투자자문 서비스 많은 것으로 파악됐다. 이어 계약 해제·위약금(23%), 계약불이행(12.9%) 등이다.

연령대별로는 40대 소비자가 1만3699건(27.8%)으로 가장 많은 상담 접수를 신청 했으며, 이어 30대 1만3305건(27.0%), 50대 1만314건(21.0%) 순이었다. 지역별로는 ‘경기도’가 1만5987건(30.5%)으로 가장 많았고, 이어 ‘서울특별시’가 1만1568건(22.0%), ‘부산광역시’ 3413건(6.5%), ‘인천광역시’ 2905건(5.5%), ‘경상남도’ 2361건(4.5%)으로 나타났다.

금융 자문 서비스

자문이 진행되는 동안, 투자 목적을 이해하고, 파트너로서 함께할 것입니다. 해리스 프레이저와 전문가 그룹이 광범위한 전략과 금융 관련 사항에 대해 조언을 줄것입닏다.

고객의 자산이 우리와 함께 성장하기를 바랍니다. 고객의 니즈를 충족시킬 수 있는 능력이 30년의 역사를 증명합니다.

올바른 선택을 하도록 도움을 줍니다

MPF의 공식 중개인으로써, 해리스 프레이저는 고용주와 고용인간에 필요한 연금을 제공해줍니다. 각 고객의 연금 형태는 원하는 방향으로 구성을 할 수 있습니다. 고객의 현재 재무 상태를 평가하고, 고용주와 고용인의 이익을 최대화하며 리크스를 최소화하는 MPF원수사를 찾을 수 있도록 자문을 제공합니다.

우리는 글로벌 금융 회사와 함께 일하며, 귀하의 니즈를 찾아서 분석합니다. 그런 다음, 적당한 금융 상품에 대한 정보를 바탕으로 맞춤형 솔루션을 제공합니다.

리스크 관리 및 자산 보호는 우리 투자 철학의 가장 중요한 요소입니다. 포트폴리오 관리 시스템을 보유하고 있고, 격주마다 적절한 시장 상황에 대한 정보를 바탕으로 하방 변동성을 최소할 수 있는 시장 업데이트를 제공합니다.

리서치와 신중한 상황 분석을 통한 실행과 파트너사로부터 잠재적인 비용 절감을 통해서 이뤄냅니다. 또한, 우리의 파트너와 서비스 제공자에게 공정한 보상을 통해, 고객에게 최상의 서비스 경험을 제공하도록 합니다.

우리의 파트너 및 원수사에게 그에 상응하는 보상을 하며, 고객들에게 최고의 경험을 제공합니다.해리스 프레이저 Family Office는 각 모델별 투명한 비용 구조를 바탕으로 운용합니다. 각 파트너사가 제시한 시나리오에 투자자문 서비스 대한 주기적 재점검 및 평가를 하도록 긴밀한 협조를 하고 있습니다. 파트너사들이 고객의 포트폴리오 투자자문 서비스 투자자문 서비스 관리에 집중할 수 있도록하며, 고객뿐아니라, 운영 주체로서 원하는 목표에 도달하기 위한 동기부여 및 집중력을 가질 수 있게 됩니다.

투자자문 서비스

대체투자자문

기관의 대체투자 프로세스에서 발생할 수 있는 다양한 이슈들에 대한 자문서비스를 제공하고 있습니다.

대체투자 자산배분 방법론 검토

대체투자 자산군별 파라미터 추정방법 검토

대체투자 포트폴리오 자산배분 로드맵 도출

대체투자자문

KAIRI가 제공하는 대체투자 자문서비스는 기관의 대체투자 프로세스 상의 여러 이슈들을 포함하고 있습니다.

첫번째로 대체투자 자산배분에 대한 종합적인 진단(대체투자 자산군 분류 방법, 세부 자산군별 파라미터 추정법, 대체자산의 최적화 방법론, 적정 벤치마크 검토, 새로운 유형의 대체투자 상품군 편입효과, 대체투자 자산배분 이행 방안 등)을 통해 기관의 포트폴리오의 대체투자 이슈들을 다루고 있고, 대체투자 프로세스 자문(해외 대체투자 운용사 중개, 투자구조 설계 및 프로세스 자문, 대체투자 펀드 분석, 주기별 포트폴리오 진단)을 통해 대체투자 이행 프로세스 전반의 자문 서비스를 제공하고 있습니다. 마지막으로 정성적, 정량적 평가를 통해 기관의 요구에 맞는 대체투자 운용사를 선정하는 서비스를 제공하고 있습니다.

뉴스

한국소비자원은 30일 속칭 주식 리딩방으로 불리는 유사투자자문서비스 관련 피해가 늘고 있다며 각별한 주의를 당부했다.

유사투자자문서비스는 일정한 대가를 받고 불특정 다수를 대상으로 주식 등 금융투자정보를 제공하는 서비스다.

소비자원은 서울시, 경기도와 함께 피해가 빈번하게 투자자문 서비스 발생한 25개 업체에 대해 합동 점검을 하고 위반 업체에는 행정 조치를 할 예정이다.

기사 제목과 주요 문장을 기반으로 자동요약한 결과입니다. 전체 맥락을 이해하기 위해서는 본문 보기를 투자자문 서비스 권장합니다.

  • 가나다라마바사 매우 작은 폰트
  • 가나다라마바사 작은 폰트
  • 가나다라마바사 보통 폰트
  • 가나다라마바사 큰 폰트
  • 가나다라마바사 매우 큰 폰트

The copyright belongs to the original writer of the content, and there may be errors in machine translation results.

Hak cipta milik penulis asli dari konten, dan mungkin ditemukan kesalahan dalam hasil terjemahan mesin.

Bản quyền thuộc về tác giả gốc của nội dung và có thể có lỗi trong kết quả dịch bằng máy.

한국소비자원 [연합뉴스TV 제공]

한국소비자원 [연합뉴스TV 제공]

(서울=연합뉴스) 이신영 기자 = 한국소비자원은 30일 속칭 주식 리딩방으로 불리는 유사투자자문서비스 관련 피해가 늘고 있다며 각별한 주의를 당부했다.

유사투자자문서비스는 일정한 대가를 받고 불특정 다수를 대상으로 주식 등 금융투자정보를 제공하는 서비스다.

고수익을 보장한다고 광고해 계약을 유도하는 경우가 많은데 올해 5월 기준 신고업체는 2천여개에 달한다.

피해유형 [한국소비자원 제공. 재판매 및 DB 금지]

피해유형 [한국소비자원 제공. 재판매 및 DB 금지]

지난해 소비자원에 접수된 관련 피해 구제 신청 건수는 5천643건으로 전년 대비 1.8배로 증가했다.

가입 방식은 전화 권유나 통신 판매 같은 비대면이 93.7%로 대부분이었고, 피해 유형은 환급 거부와 지연이 74.4%로 가장 많았다.

계약 금액이 확인되는 5천134건을 분석한 결과 총 계약금액은 284억원에 달했다.

평균 계약금은 2019년 367만원에서 2020년 434만원, 지난해 553만원으로 해마다 증가했는데 피해 사례 중에는 한 업체와 2개월 만에 7건을 계약해 1억3천50만원을 지불하고도 손해를 본 경우도 있었다.

연령대별 피해 접수 현황 [한국소비자원 제공. 재판매 및 DB 금지]

연령대별 피해 접수 현황 [한국소비자원 제공. 재판매 및 DB 금지]

소비자 연령대가 확인된 5천584건을 분석한 결과 50대가 29.3%로 가장 많았고 이어 40대 26.8%, 60대 17.6% 순이었다.

특히 2020년과 비교하면 20대 이하의 피해가 129.3%나 늘어난 것으로 나타났다.

소비자원은 서울시, 경기도와 함께 피해가 빈번하게 발생한 25개 업체에 대해 합동 점검을 하고 위반 업체에는 행정 조치를 할 예정이다.

소비자원은 또 소비자들에게 가입 전 해지 조건 등을 확인하고 계약금은 서비스 중단 등에 대비해 가능하면 신용카드 할부로 결제하는 것이 좋다고 조언했다.


0 개 댓글

답장을 남겨주세요